Inteligência artificial está redefinindo a rotina dos assessores de investimento, promovendo uma personalização ampliada para investidores, inclusive em Pernambuco. A XP Investimentos lidera essa transformação, utilizando a IA para capacitar o “assessor do futuro” e refinar a experiência dos clientes.
O mercado de assessoria de investimentos no Brasil continua em franca expansão. Em março de 2026, o país registrou 27.721 assessores de investimento credenciados, conforme relatório da Ancord, que é regulada pela CVM e essencial para a atuação profissional em escritórios ligados a corretoras. Esse número representa um crescimento de 2,1% em relação a 2025, evidenciando a evolução da profissão. Desses, 20.135 profissionais estão ligados a instituições do mercado financeiro.
Dados da B3 de 2025 indicam que o Distrito Federal possui cerca de 148 mil investidores em renda variável, consolidando-se como um polo significativo fora do eixo tradicional do Sudeste. Esse cenário reflete o fortalecimento econômico regional e a crescente demanda por planejamento financeiro, proteção patrimonial e estratégias de investimento mais sofisticadas, procuradas por empresários, produtores rurais e investidores locais.
Frente a essa mudança, a XP, uma das maiores instituições financeiras do Brasil, intensifica o uso da inteligência artificial. O objetivo é aprimorar a atuação dos assessores e enriquecer a experiência dos investidores. A estratégia integra tecnologia, dados e um relacionamento consultivo, visando análises mais completas, aumento da produtividade e um acompanhamento mais detalhado das necessidades de cada cliente.
Historicamente, o assessor focava na montagem de carteiras. Atualmente, o profissional assume o papel de planejador financeiro, ajudando clientes a definir metas, organizar o patrimônio e tomar decisões alinhadas ao seu perfil de vida. Com o auxílio da IA, a XP busca expandir esse modelo consultivo sem comprometer o toque humano. As ferramentas organizam informações, aceleram análises e convertem dados em recomendações consistentes, liberando os assessores para focar no relacionamento e na estratégia com os investidores.
“Na XP, priorizamos a excelência em servir o investidor. A tecnologia entra para potencializar o assessor e permitir que ele atue de forma ainda mais estratégica, ajudando o cliente a organizar sua vida financeira como um todo e a tomar decisões mais conscientes ao longo do tempo”.
Assim afirma Larissa Falcão, sócia e líder da XP Investimentos nas regiões Norte e Nordeste. A tecnologia oferece ao assessor uma visão abrangente da vida financeira do cliente, conectando decisões de investimento a objetivos, desafios e projetos futuros. A inteligência artificial também otimiza a preparação de reuniões, o monitoramento da carteira e a identificação de oportunidades para cada investidor.
“Construímos uma inteligência baseada em dados, interações e contexto do cliente que alimenta modelos de hiperpersonalização. O objetivo é transformar informações dispersas em inteligência acionável para o assessor, permitindo recomendações mais relevantes e decisões que realmente contribuam para que o investidor alcance seus objetivos”.
Explica Gabriel Santos, Head de Arquitetura e Dados da XP Inc. Para os profissionais da XP em Pernambuco, a tecnologia complementa o trabalho consultivo sem substituir o relacionamento humano, que permanece como diferencial primário. Larissa Falcão ressalta que os investidores buscam cada vez mais o planejamento de longo prazo e orientações alinhadas aos seus objetivos.
“A tecnologia nos ajuda a organizar melhor as informações e a preparar análises mais completas, mas o papel do assessor continua sendo essencial para compreender aspectos que os dados não capturam, como expectativas, preocupações e mudanças de vida. É essa combinação entre tecnologia e proximidade que fortalece a relação de confiança com o cliente”.
Em síntese, o investimento em inteligência artificial visa aprimorar a experiência do investidor. Com assessores mais qualificados, munidos de dados e ferramentas avançadas, os clientes podem estruturar seu planejamento financeiro com maior clareza, acompanhar decisões com mais segurança e elaborar estratégias alinhadas aos seus objetivos de vida, mantendo sempre o relacionamento humano como pilar central.
Sobre a XP
A XP é uma das principais instituições financeiras do Brasil, fundada em 2001 com o propósito de transformar o mercado, promovendo educação financeira e democratizando o acesso a investimentos de qualidade. Desde sua criação, o Grupo XP tem sido um agente de disrupção no setor, desenvolvendo um ecossistema completo de serviços financeiros que abrange desde investimentos até crédito, seguros e banking, tanto no Brasil quanto no exterior. Com foco no planejamento financeiro integral para investidores, a companhia prioriza a excelência no atendimento ao cliente como sua principal estratégia de crescimento. Esse compromisso com a qualidade é reconhecido por importantes premiações: a XP foi eleita oito vezes consecutivas a Melhor Assessoria de Investimentos de São Paulo pela premiação “O Melhor de São Paulo”, organizada pela Folha de S. Paulo. Mais informações em www.xp.com.br.
*Conteúdo estruturado pela I.A. do Aratu Online e revisado por um jornalista.
